银行理财与个人投资（金融事务类）
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作者： 王汝梅主
出 版 社： 中国劳动社会保障出版社
出版时间： 2006-3-1字数：版次： 1页数： 165印刷时间：开本： 16开印次： 2纸张：I S B N ： 9787504554338包装： 平装内容简介
金融是现代经济的核心，是经济发展的命脉。随着我国经济的高速发展，特别是我国成为世贸组织成员以后，深化金融体制改革和造就大批高素质的金融业各个层次的技术人才，已成为我国金融业健康发展的必要条件。为适应这一新形势，我们在广泛调研的基础上，组织编写了这套中等职业技术学校金融事务专业教材，包括《银行会计实务》《银行储蓄与出纳》《银行柜员实训》《银行理财与个人投资》4种。
在这套教材的编写过程中，我们始终坚持以下几个原则：
第一，紧密联系金融业对中等技能人才的要求，知识内容的编排以“够用、实用”为原则，力求反映实际岗位要求和工作流程，避免教材教学和实际脱节的缺陷。
第二，合理构建教材的内容结构，既强调扎实基本技能的培养，又反映金融业发展新动向、新知识，为今后学生继续发展奠定坚实基础。
第三，在结构安排和表达形式上，遵从中等职业技术学校学生的认知规律，由浅入深，循序渐进，通过案例和图文并茂的表达形式，启发学生的学习兴趣，加强教学的互动性。
选用本套教材时，《银行会计实务》和《银行储蓄与出纳》课程可以基本同步开设。其中，《银行会计实务》侧重银行会计核算原理和方法的介绍，为学生打下坚实的银行财务核算理论基础；《银行储蓄与出纳》着重介绍银行柜员的基本业务工作，围绕银行岗位要求，强化操作技能的培养。这两本教材相辅相成，是本专业最重要的专业课。在此基础上，《银行柜员实训》作为技能强化教材，学校可以在学生生产实习前开设，尤其适合建有银行模拟实训室的学校。使用本教材可以模拟银行柜员的实际业务流程进行训练，针对性强，使学生能全面系统地了解银行柜员的业务操作内容，以便更快适应岗位要求。《银行理财与个人投资》抓住银行业发展的新方向，结合中职学生特点，着眼理财理念的培养，为学生的可持续发展奠定基础。通过对本套教材内在结构的分析，希望对学校组织教学有所帮助。当然学校也可以根据自身的教学实际进行合理的调整。
目录
单元一个人理财概述
课题1个人理财业务的产生与发展
课题2个人投资理财规划概述
课题3个人投资风险
单元二银行理财业务
课题1银行个人理财业务概述
课题2储蓄产品
课题3债券产品
课题4基金产品
课题5外汇理财产品
课题6其他理财产品
单元三个人投资业务
课题1股票投资
课题2期货投资
课题3保险投资
课题4房地产投资
课题5其他投资
单元四投资组合分析
课题1投资组合基本知识
课题2投资组合实务
书摘插图
单元一个人理财概述
随着我国迈向小康社会步伐的加快，个人与家庭财富不断增加。同时，证券、保险、信托、基金、期货、黄金等投资市场也逐渐成熟。如何保证家庭财富的不断升值，已经成为人们考虑的热点问题。但是面对投资市场风险的不确定性和通货膨胀的风险，普通消费者虽然有理财愿望，但是往往苦于没有经验和时间，对各种金融产品的功能、特点不够了解，不能有效地收集、分析金融信息，做出正确的投资决策。有关权威专业机构对北京、天津、上海、广州四个城市进行的专项调查显示：74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，41％的被调查者则表示需要个人理财服务。这一数字表明：中国个人理财时代已经来临。
课题1 个人理财业务的产生与发展
一、个人理财的含义
个人理财又称理财规划、理财策划、个人财务规划、个人财务策划。根据国际个人理财权威机构——美国理财师资格鉴定委员会的定义：个人理财指制定合理利用财务资源、实现顾客个人人生目标的程序。其核心是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标，尤其，是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。
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